Главная / Консультации / Банковский аудит / Департамент банковского аудита о порядке изменения почтового и юридического адреса

Департамент банковского аудита о порядке изменения почтового и юридического адреса

Ответы на самые интересные вопросы на нашем телеграм-канале knk_banki

25.08.2011

Вопрос

В марте 2011 года Банком был заключен договор аренды нежилого помещения сроком действия до 15 ноября 2011г. для целей осуществления банковской деятельности. В настоящее время в данном помещении осуществляются ремонтные и подготовительные работы, Банк продолжает осуществлять деятельность по старому адресу, переезд в новый офис и начало деятельности по новому адресу намечается на 8 ноября 2011 года.
В связи с вышеизложенным, Банк просит прояснить следующие вопросы:
1. Какой порядок и процедура изменения почтового и юридического адреса Банка? В какие сроки это необходимо осуществить Банку, исходя из предполагаемых сроков, указанных выше?
2. Какой порядок уведомления контрагентов, клиентов и надзорных органов (ФНС, Банк России и др.) относительно изменения почтового и юридического адреса Банка?

Ответ

Мнение консультантов.

Порядок и процедуры изменения почтового адреса не установлен никакими законодательными и нормативными актами, за исключением Закона № 221-ФЗ.

Если Банк обладает правами собственности на недвижимое имущество, он должен подать в орган кадастрового учета заявление о кадастровом учете изменения почтового адреса (адреса) правообладателя, с приложением к нему необходимых для осуществления такого учета документов.

Мнение консультантов о порядке, процедурах изменения местонахождения Банка, сроках, в течение которых Банк должен осуществить все необходимые процедуры, изложено ниже по тексту, в разделе «Обоснование мнения консультантов», а также в Схеме процедур, приложенной к тексту ответа.

Обоснование мнения консультантов.

О почтовом адресе.

В действующих в настоящее время законодательных и нормативных правовых актах понятие «почтовый адрес» применяется, как правило, только в контексте, например, в Законах № 129-ФЗ, № 14-ФЗ, № 208-ФЗ, № 59-ФЗ, Постановлении Правительства РФ № 914. Однако его понятие актами не раскрыто.

Трактовка термина «почтовый адрес» дана в Постановлении Правительства РФ № 221 как место нахождения пользователя с указанием почтового индекса соответствующего объекта почтовой связи, то есть фактически почтовый адрес обозначает место нахождения лица, по которому подлежит доставке почтовая корреспонденция.

Ранее, как Закон № 14-ФЗ (пункт 3 статьи 4[1]), так и Закон № 208-ФЗ (пункт 3 статьи 4[2]) содержали положение о том, что общество должно иметь почтовый адрес, по которому с ним осуществляется связь, и обязано уведомлять органы, осуществляющие государственную регистрацию юридических лиц, об изменении своего почтового адреса, однако с внесением изменений в Закон № 14-ФЗ и Закон № 208-ФЗ указанная норма утратила силу.

Наряду с этим, необходимость наличия данных о почтовом адресе установлена Законом № 221-ФЗ[3], в подпункте 21 пункта 2 статьи 7 которого приведена норма о включении в государственный кадастр недвижимости в качестве дополнительных характеристик сведений о почтовом адресе и (или) адресе электронной почты, по которым осуществляется связь с правообладателем объекта недвижимости.

Согласно пункту 1 статьи 3 Закона № 221-ФЗ «Кадастровый учет и ведение государственного кадастра недвижимости осуществляются федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным в порядке, установленном Конституцией Российской Федерации и Федеральным конституционным законом от 17 декабря 1997 года N 2-ФКЗ "О Правительстве Российской Федерации", в области государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, кадастрового учета и ведения государственного кадастра недвижимости (далее - орган кадастрового учета)».

Постановлением Правительства РФ № 457 утверждено Положение о Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии, которая согласно пунктам 5.1.3 и 5.1.4 Положения наделена полномочиями государственного кадастрового учета недвижимого имущества и по ведению государственного кадастра недвижимости.

Одним из оснований осуществления кадастрового учета является изменение любых из указанных в пунктах 7, 10 - 21 части 2 статьи 7 Закона № 221-ФЗ сведений об объекте недвижимости (пункт 1 статьи 16), то есть, в том числе и почтового адреса.

В соответствии с пунктом 2 статьи 16 Закона № 221-ФЗ «Постановка на учет и снятие с учета объекта недвижимости, а также кадастровый учет в связи с изменением … сведений, указанных в пункте 21 части 2 статьи 7 настоящего Федерального закона (далее - учет адреса правообладателя), осуществляются, если иное не установлено настоящим Федеральным законом, на основании заявления о кадастровом учете и необходимых в соответствии с настоящим Федеральным законом для осуществления такого учета документов, представленных заявителем или представленных в порядке межведомственного информационного взаимодействия (далее - необходимые для кадастрового учета документы). Форма [4] указанного заявления устанавливается органом нормативно-правового регулирования в сфере кадастровых отношений».

Согласно пункту 1 статьи 17 Закона № 221-ФЗ учет адреса правообладателя осуществляется в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения органом кадастрового учета соответствующего заявления об учете адреса правообладателя.

Таким образом, в настоящее время законодательство, кроме Закона № 221-ФЗ, не требует обязательного наличия почтового адреса и его совпадения с адресом места нахождения юридического лица. Указание почтового адреса в учредительных документах юридического лица также не обязательно.

Соответственно, порядок и процедуры изменения почтового адреса не установлен никакими законодательными и нормативными актами, за исключением Закона № 221-ФЗ.

В связи с этим сменить почтовый адрес, без изменения местонахождения организации, по мнению консультантов, достаточно просто, если он прямо не указан в учредительных документах. Для этого, по нашему мнению, в целях обеспечения .доставки почтовой корреспонденции достаточно уведомить налоговую инспекцию, можно в произвольной письменной форме, (и без уплаты государственной пошлины), партнеров и контрагентов, а также иные инстанции.

Однако, если Банк обладает правами собственности на недвижимое имущество (здания, земельные участки), он должен направить в Федеральную службу государственной регистрации, кадастра и картографии[5] заявление по установленной форме для внесения изменения в сведения о почтовом адресе, с учетом срока, указанного в пункте 1 статьи 17 Закона № 221-ФЗ.

Порядок представления заявителями документов для осуществления кадастрового учета приведен в статье 21 Закона № 221-ФЗ:

«Заявление о кадастровом учете (далее также - заявление) и необходимые для кадастрового учета документы представляются в орган кадастрового учета заявителем или его представителем лично либо посредством почтового отправления с описью вложения и с уведомлением о вручении» (пункт 1);

«Заявление должно быть удостоверено подписью заявителя или подписью его представителя. При этом подлинность такой подписи должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке, за исключением случаев, если заявление и необходимые для кадастрового учета документы представляются в орган кадастрового учета заявителем или его представителем лично. В этих случаях должен быть предъявлен документ, удостоверяющий личность заявителя (если заявление и необходимые для кадастрового учета документы представляются данным заявителем), или документ, удостоверяющий личность представителя заявителя (если заявление и необходимые для кадастрового учета документы представляются данным представителем). Если заявление и необходимые для кадастрового учета документы представляются в форме электронных документов, такое заявление должно быть заверено электронной цифровой подписью заявителя или электронной цифровой подписью его представителя. Подлинность электронной цифровой подписи подтверждается в установленном федеральным законом порядке» (пункт 21);

«Если заявление и необходимые для кадастрового учета документы представляются в орган кадастрового учета заявителем или его представителем лично, данный орган выдает этому заявителю или его представителю расписку в получении таких документов с указанием их перечня и даты получения. Расписка должна быть выдана этому заявителю или его представителю в день получения органом кадастрового учета таких документов. При поступлении заявления и необходимых для кадастрового учета документов в орган кадастрового учета посредством почтового отправления расписка высылается в течение рабочего дня, следующего за днем получения органом кадастрового учета таких документов, по указанному в заявлении почтовому адресу с уведомлением о вручении. Порядок подтверждения получения органом кадастрового учета представленных в форме электронных документов с использованием сетей связи общего пользования заявления и необходимых для кадастрового учета документов устанавливается органом нормативно-правового регулирования в сфере кадастровых отношений» (пункт 3).

Согласно пункту 1 статьи 23 Закона № 221-ФЗ учет адреса правообладателя осуществляется в случае принятия органом кадастрового учета соответствующего решения об осуществлении кадастрового учета.

Вместе с тем, статья 23 Закона № 221-ФЗ не устанавливает ни вида подтверждающего принятие решения документа применительно именно к этому виду кадастрового учета, ни особенностей уведомления заявителей о внесении изменений в сведения об адресе правообладателя.

К нормативным документам Банка России, в которых используется термин «почтовый адрес», относится Инструкция № 128-И, причем упоминается он как в совокупности с термином «место нахождения» (пункт 11.9, Приложения 1, 3), так и отдельно (Приложение 4), в том числе как альтернативное понятие. Однако, применяется термин «почтовый адрес» в Инструкции № 128-И только в контексте требований по организации и оформлению выпуска ценных бумаг. Каких-либо норм в отношении необходимости сообщения в территориальные учреждения Банка России Инструкция № 128-И не содержит. Аналогичное имеет место и в Инструкции № 59 (подпункты «б», «в[6]» пункта 1.17.16.1, Приложение 2), в Указании № 1379-У (пункты 2.4, 6.1.1).

О местонахождении (юридическом адресе).

В гражданском законодательстве не содержится общей нормы, касающейся соотношения или соответствия понятий «место нахождения», «юридический адрес» и «фактический адрес» организации. Понятие «юридический адрес» в действующих в настоящее время законодательных и нормативных правовых актах, практически, не применяется.

Из буквального прочтения, например, пункта 3 раздела II Правил, утвержденных Постановлением Правительства № 795, на наш взгляд, можно сделать вывод, что понятие «юридический адрес[7]» идентично понятию «местонахождение» или словосочетанию «место нахождения».

В ответе на вопрос о наименовании, адресе и местонахождении юридического лица, специалисты Минэкономразвития РФ в Письме от 18.03.2010г. № Д06-819 указали, что «…адрес юридического лица понимается в первую очередь как средство связи с юридическим лицом и может не определять его фактического местонахождения (так называемый юридический и фактический адреса общества).

Такая же позиция имеет место и в судебной практике, когда суды признают местом нахождения юридического лица место, где находится управомоченное лицо, через которое осуществляется связь с юридическим лицом, даже когда место фактического нахождения юридического лица другое[8] (Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.12.2008 N 09АП-15886/2008-АК, Решение Арбитражного суда г. Москвы от 01.09.2008 N А40-33530/08-99-76, Постановление ФАС Московского округа от 04.08.2008 N КГ-А41/5629-08)».

Терминами «местонахождение» или «место нахождения» и оперируют в настоящее время законодательные и нормативные правовые акты, в том числе, например, ГК РФ, НК РФ, Закон № 129-ФЗ, Инструкция № 135-И.

Так, например, статьей 54 «Наименование и место нахождения юридического лица» ГК РФ установлено, что:

«Место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации[9]. Государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности» (пункт 2).

«Наименование и место нахождения юридического лица[10] указываются в его учредительных документах» (пункт 3).

Аналогичные требования об указании местонахождении (адресе) в учредительных документах, в частности – в уставе кредитной организации, содержатся в пункте 3.1.2 Инструкции № 135-И.

В соответствии с пунктом 2 статьи 8 Закона № 129-ФЗ «Государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения указанного учредителями в заявлении о государственной регистрации постоянно действующего исполнительного органа, в случае отсутствия такого исполнительного органа - по месту нахождения иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности».

Сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом, содержатся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) (подпункт «в» пункта 1 статьи 5 Закона № 129-ФЗ).

Требование о сроке предоставления сведений об изменении места нахождения содержится в пункте 5 статьи 5 Закона № 129-ФЗ: «Если иное не установлено настоящим Федеральным законом, юридическое лицо в течение трех рабочих дней с момента изменения указанных в пункте 1 настоящей статьи сведений, за исключением сведений, указанных в подпунктах "м"[11], "о"[12], "р"[13], … обязаны сообщить об этом в регистрирующий орган по месту своего … нахождения…[14] . В случае, если изменение указанных в пункте 1 настоящей статьи сведений произошло в связи с внесением изменений в учредительные документы, внесение изменений в единый государственный реестр юридических лиц осуществляется в порядке, предусмотренном главой VI [15] настоящего Федерального закона».

Из приведенного положения видно, что пунктом 5 статьи 5 Закона № 129-ФЗ установлен срок представления сведений о юридическом лице и, вместе с тем, оговорено, что сведения, связанные с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, представляются в определенном главой VI Закона порядке. Однако Главой VI Закона не предусмотрено сроков представления сведений, связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица.

Таким образом, исходя из смысла пункта 5 статьи 5 Закона № 129-ФЗ, по нашему мнению, можно предположить, что установленный трехдневный срок может и не распространяться на случаи, при которых изменение сведений, содержащихся в государственном реестре, происходит в связи с внесением изменений в учредительные документы.

Согласно пункту 3 статьи 52 ГК РФ «Изменения учредительных документов приобретают силу для третьих лиц с момента их государственной регистрации, а в случаях, установленных законом, - с момента уведомления органа, осуществляющего государственную регистрацию, о таких изменениях. Однако юридические лица и их учредители (участники) не вправе ссылаться на отсутствие регистрации таких изменений в отношениях с третьими лицами, действовавшими с учетом этих изменений».

Актуальных для рассматриваемой ситуации случаев, когда изменения приобретают силу с момента уведомления органа, осуществляющего государственную регистрацию закон не установил, следовательно, изменения приобретут силу с момента их государственной регистрации. Об этом говорится и в пункте 15.4 Инструкции № 135-И: «Изменения, вносимые в устав кредитной организации, приобретают силу для третьих лиц с момента государственной регистрации этих изменений и являются неотъемлемой частью устава кредитной организации».

Таким образом, при определении срока осуществления действий, связанных с изменением своего места нахождения Банк должен учесть установленный пунктом 1 статьи 8 Закона № 129-ФЗ срок осуществления государственной регистрации - не более чем пять рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган, а также установленный пунктом 5 статьи 5 Закона № 129-ФЗ срок, в течение которого юридическое лицо обязано сообщить об этом в регистрирующий орган по месту своего нахождения – три рабочих дня с момента изменения сведений.

Кроме того, изменения, представляемые в регистрирующий орган, могут быть направлены только после принятия соответствующего решения уполномоченным органом управления, каковым является общее собрание акционеров, правомочное внести изменения в учредительные документы в части изменения места нахождения, и документального оформления протокола собрания. Соответственно, Банку необходимо учесть еще и срок, в течение которого согласно пункту 1 статьи 63 закона № 208-ФЗ должен быть составлен протокол решения общего собрания акционеров – три рабочих дня после закрытия общего собрания акционеров.

Иными словами, если Банк предполагает, что для третьих лиц изменения должны приобрести силу, например, с 08 сентября 2011г., то в соответствии с общеустановленными нормами Банку необходимо было бы провести собрание, в повестку дня которого будет включен вопрос о внесении изменений в учредительные документы (устав[16]) в связи с изменением места нахождения постоянно действующего исполнительного органа, ориентировочно, не позднее 20 октября 2011г., то есть – за 11[17] рабочих дней до 08 сентября 2011г.

Однако, для кредитных организаций порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций, а также изменений, вносимых в устав кредитной организации, уведомления своих кредиторов об изменении местонахождения, осуществления иных действий, связанных с изменениями местонахождения, установлен Инструкцией № 135-И, в которой указаны сроки осуществления каждой из процедур. При этом, указанные сроки варьируются от трех до тридцати.

Следовательно, поскольку положения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, изменение сведений о кредитной организации конкретизированы в Разделе IV Инструкции № 135-И, указанные выше сроки должны быть рассчитаны, во-первых, с учетом норм Инструкции № 135-И, и, во-вторых, с учетом общеустановленных Законом № 129-ФЗ норм.

Общий порядок государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, закреплен в Главе 16 Инструкции № 135-И.

Так, в пункте 16.1 Инструкции № 135-И перечислены документы, которые кредитная организация обязана передать в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью и, что актуально в рассматриваемом вопросе - определен месячный срок, со дня принятия уполномоченным органом управления кредитной организации соответствующего решения, для направления документов в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью.

Кроме того, в пунктах 16.3 и 16.4 Инструкции № 135-И указаны, соответственно, сроки, в течение которых территориальное учреждение Банка России должно:

· рассмотреть представленные документы и принять решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, либо устава кредитной организации в новой редакции - месяц со дня получения документов, указанных в пункте 16.1 настоящей Инструкции;

· направить в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные Законом № 129-ФЗ, с сопроводительным письмом, содержащим информацию о принятом решении - три рабочих дня с даты принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, либо устава кредитной организации в новой редакции;

· внести соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, направить кредитной организации письменное сообщение с приложением полученного от уполномоченного регистрирующего органа оригинала свидетельства и одного экземпляра зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, в Банк России заключение, содержащее обоснование принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, а также информацию о внесении соответствующей записи в ЕГРЮЛ – три рабочих дня, следующих за днем получения сообщения уполномоченного регистрирующего органа о внесении записи в ЕГРЮЛ.

Пункт 16.2 Инструкции № 135-И содержит отсылочную норму к Главе 20, предусматривающей особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее местонахождения (адреса).

Согласно пункту 20.1 Инструкции № 135-И положения Главы 20 применяются при любом изменении местонахождения (адреса) кредитной организации (в том числе при изменении названия населенного пункта, названия улицы, номера дома).

В соответствии с пунктом 20.6 Инструкции № 135-И кредитная организация вправе начать осуществление кассового обслуживания клиентов по своему новому местонахождению (адресу) только после получения письма территориального учреждения Банка России, содержащего положительное заключение о соответствии новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.

Для получения указанного заключения кредитная организация должна направить в соответствующее территориальное учреждение Банка России ходатайство о подготовке заключения с приложением к нему документов, перечисленных в пункте 20.4 Инструкции № 135-И:

«надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение) по ее новому местонахождению (адресу);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции (вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем десятым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования). При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор страхования».

Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место (пункт 20.3 Инструкции № 135-И)[18].

Срок рассмотрения представленных документов, подготовки заключения о соответствии новых помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направления его в кредитную организацию установлен пунктом 20.5 Инструкции № 135-И и составляет две недели с момента получения документов, указанных в пункте 20.4 настоящей Инструкции.

Кроме того, о сроках говорится и в других пунктах Инструкции № 135-И:

«В течение двух рабочих дней с момента изменения своего местонахождения (адреса) кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом (с указанием нового адреса и контактных номеров телефонов) территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью» (пункт 20.7);

«Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, изменившей свое местонахождение (адрес), не позднее трех рабочих дней с момента получения уведомления, указанного в пункте 20.7 настоящей Инструкции, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций» (пункт 20.8)

«Для государственной регистрации изменений, вносимых в устав и связанных с изменением местонахождения (адреса), не связанным с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации:

документы, указанные в абзацах втором - шестом пункта 16.1 настоящей Инструкции (при этом ходатайство о государственной регистрации указанных изменений должно также содержать подтверждение уведомления в порядке, установленном пунктом 15.6 настоящей Инструкции, всех кредиторов об изменении местонахождения (адреса) кредитной организации);

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на завершенное строительством здание (помещение) по ее новому местонахождению (адресу) (если территориальным учреждением Банка России ранее не осуществлялась проверка и не подготавливалось заключение о соответствии новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России);

документы, предусмотренные подпунктом 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции (вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем десятым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования), при этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор страхования (если территориальным учреждением Банка России ранее не осуществлялась проверка и не подготавливалось заключение о соответствии новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России) (пункт 20.11).

После этого территориальное учреждение Банка России осуществляет действия, предусмотренные пунктами 16.3 и 16.4 Инструкции № 135-И (пункт 20.11.1).

Заключение о соответствии новых помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, должно быть направлено в кредитную организацию не позднее направления ей свидетельства уполномоченного регистрирующего органа о внесении в ЕГРЮЛ изменений, вносимых в устав кредитной организации (последний абзац пункта 20.11.1 Инструкции № 135-И).

Согласно пункту 20.13 Инструкции № 135-И кредитная организация в течение одного месяца с момента получения зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, должна заменить печать, указав в ней свое новое местонахождение (адрес).

Таким образом, сроки, в которые Банку необходимо осуществить процедуры, связанные с изменением места нахождения, должны быть определены с учетом положений, предусмотренных указанными выше нормативными актами.

Схематично процедуры, связанные с государственной регистрацией изменения места нахождения Банка, отражены в Приложении к настоящему ответу.

Из приведенного выше следует, что:

каких-либо отдельных уведомлений Банка России, налоговых органов, кроме упомянутых выше по тексту, не требуется;
требование об обязанности Банка уведомить своих кредиторов об изменении местонахождения вытекает из пункта 15.6[19] Инструкции № 135-И, в котором предусмотрены способы осуществления, одним из которых Банк обязан уведомить своих кредиторов об изменении местонахождения. Однако, как таковые, сроки направления таких уведомлений в Инструкции № 135-И не определены.

По мнению консультантов, уведомления должны быть направлены кредиторам Банка в такие сроки, чтобы было обеспечено выполнение требования пунктов 20.11[20] и 16.1[21] и Инструкции № 135-И, согласно которым ходатайство о государственной регистрации изменений, вносимых в устав и связанных с изменением местонахождения (адреса), не связанным с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), должно также содержать подтверждение уведомления в порядке, установленном пунктом 15.6 настоящей Инструкции, всех кредиторов об изменении местонахождения (адреса) кредитной организации

Документы и литература.

Приложение к ответу

Схема, отражающая процедур, порядка и сроков регистрации изменений местонахождения банка

[1] Утратил силу с 01.07.2009г. на основании Закона № 312-ФЗ.

[2] Исключен Законом № 31-ФЗ.

[3] Подпунктом 7 пункта 2 статьи 7 в состав дополнительных сведений, содержащихся в государственном кадастре недвижимости, включен также адрес объекта недвижимости или при отсутствии такого адреса описание местоположения объекта недвижимости (субъект Российской Федерации, муниципальное образование, населенный пункт и тому подобное).

[4] Форма заявления о государственном кадастровом учете изменений объекта недвижимости приведена в Приложении № 2 к Приказу Минюста № 34.

[5] «Кадастровый учет осуществляется по месту нахождения объекта недвижимости» (пункт 1 статьи 18 Закона № 221-ФЗ).

[6] «За несвоевременное представление кредитной организацией документов для согласования изменения ее наименования и местонахождения (почтового адреса), а также за нарушение сроков направления информации об изменении фактического местонахождения (почтового адреса) кредитной организации (филиала), изменении в составе руководителей (единоличного исполнительного органа и коллегиального исполнительного органа) и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителей и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала взимается штраф в размере от 0,5 до 1 процента от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента от минимального размера уставного капитала».

[7] Юридический адрес - официально зафиксированный, зарегистрированный адрес юридического лица, занесенный в государственный реестр. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б., «Современный экономический словарь», (ИНФРА-М, 2006).

[8] В Постановлениях ФАС Восточно-Сибирского округа от 19.12.2007г. № А33-9989/07-Ф02-9340/07, Северо-Кавказского округа от 12.12.2006г. № Ф08-6335/2006, Северо-Западного округа от 27.03.2006г. № А56-32038/2005, Московского округа от 08.04.2002г. № КА-А40/2179-02 и от 20.09.2001г. № КА-А40/5302-01 арбитры указывали, что место нахождения юридического лица, которое в обязательном порядке подлежит указанию в учредительных документах, может как совпадать, так и не совпадать с фактическим размещением имущественного комплекса, производственных мощностей или активов юридического лица.

[9] Аналогичная норма содержится в пункте 2 статьи 4 Закона № 14-ФЗ, в пункте 2 статьи 4 Закона № 208-ФЗ.

[10] Аналогичная норма содержится в пункте 2 статьи 52 ГК РФ: «В учредительных документах юридического лица должны определяться наименование юридического лица, место его нахождения…»

[11] «м) сведения о лицензиях, полученных юридическим лицом»;

[12] «о) идентификационный номер налогоплательщика, код причины и дата постановки на учет юридического лица в налоговом органе»;

[13] «р) номер и дата регистрации юридического лица в качестве страхователя:

в территориальном органе Пенсионного фонда Российской Федерации;

в исполнительном органе Фонда социального страхования Российской Федерации»;

[14] Заявление о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица подается по форме № 13001, приведенной в Приложении 3 к Постановлению Правительства РФ № 439. Методические разъяснения по заполнению форм документов, используемых при государственной регистрации юридического лица и индивидуального предпринимателя утверждены Приказом ФНС РФ № САЭ-3-09/16@.

[15] «Глава VI. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ ИЗМЕНЕНИЙ, ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, И ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В СВЕДЕНИЯ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ, СОДЕРЖАЩИЕСЯ В ЕДИНОМ ГОСУДАРСТВЕННОМ РЕЕСТРЕ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ».

[16] Согласно пункту 3.1.2 Инструкции № 135-И устав кредитной организации, утвержденный общим собранием учредителей, содержит, в числе прочих, сведения о местонахождении (адресе) органов управления кредитной организации.

[17] Указанный срок рассчитан без учета времени так называемого почтового пробега, если Банк воспользуется правом, предоставленным пунктом 1 статьи 9 Закона № 129-ФЗ, согласно которому документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке и описью вложения или представлены непосредственно в регистрирующий орган.

[18] Контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению № 318-П, не осуществляется территориальным учреждением Банка России в случае страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности новых помещений для совершения операций с ценностями (пункт 20.3 Инструкции № 135-И).

[19] «Уведомление кредиторов в случаях, предусмотренных главами 19 - 21 настоящей Инструкции, осуществляется одним из следующих способов:

путем направления каждому из них письменного уведомления;

путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для кредиторов в головном офисе кредитной организации и во всех подразделениях кредитной организации.

При этом каждому иностранному кредитору должно быть направлено письменное уведомление.

Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления кредиторов».

[20] Для государственной регистрации изменений, вносимых в устав и связанных с изменением местонахождения (адреса), не связанным с изменением населенного пункта (названия населенного пункта), кредитная организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации:

документы, указанные в абзацах втором - шестом пункта 16.1 настоящей Инструкции (при этом ходатайство о государственной регистрации указанных изменений должно также содержать подтверждение уведомления в порядке, установленном пунктом 15.6 настоящей Инструкции, всех кредиторов об изменении местонахождения (адреса) кредитной организации).

[21] Кредитная организация для государственной регистрации изменений, вносимых в ее устав, в течение одного месяца со дня принятия уполномоченным органом управления соответствующего решения направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующие документы:

заявление о государственной регистрации указанных изменений, составленное по установленной форме (один экземпляр);

ходатайство о государственной регистрации указанных изменений за подписью уполномоченного лица кредитной организации (один экземпляр);

протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации, в котором зафиксировано решение о внесении изменений в устав

текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, по форме приложения 19 к настоящей Инструкции

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию изменений, вносимых в устав кредитной организации (один экземпляр).

Ответы на самые интересные вопросы на нашем телеграм-канале knk_banki

Назад в раздел