Департамент банковского аудита об обязанности повторного направления в Банк России оригиналов справок о наличии (отсутствии) судимости членов Совета директоров и отсутствии о них информации в реестре дисквалифицированных лиц

Мнение консультантов.

В приведенной в тексте вопроса ситуации Банк обязан:

1. включить в повестку дня годового общего собрания акционеров вопрос об избрании Совета директоров и избрать новый состав Совета директоров;

2. повторно направить в Банк России оригиналы справок о наличии (отсутствии) судимости членов Совета директоров и об отсутствии в отношении них информации в реестре дисквалифицированных лиц при избрании в Совет директоров лиц, избранных в Совет директоров на внеочередном собрании акционеров Банка в апреле 2014г.

Обоснование мнения консультантов.

По вопросу 1.

Как следует из текста вопроса, решением внеочередного общего собрания акционеров Банка в апреле 2014 года досрочно прекращены полномочия Совета директоров Банка и избран новый состав Совета директоров.

Подпунктом 4 пункта 1 статьи 48 Закона № 208-ФЗ определение количественного состава совета директоров (наблюдательного совета) общества, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий отнесено к исключительной компетенции общего собрания акционеров. При этом, в соответствии с пунктом 1 статьи 66 Закона № 208-ФЗ члены совета директоров (наблюдательного совета) общества избираются общим собранием акционеров в порядке предусмотренном, настоящим Федеральным законом и уставом общества, на срок до следующего общего годового собрания акционеров. Если годовое общее собрание акционеров не было проведено в сроки, установленные пунктом 1 статьи 47 Закона № 208-ФЗ, полномочия совета директоров (наблюдательного совета) общества прекращаются, за исключением полномочий по подготовке, созыву и проведению годового общего собрания акционеров.

По решению общего собрания акционеров полномочия всех членов совета директоров (наблюдательного совета) общества могут быть прекращены досрочно.

В силу пункта 1 статьи 47 Закона № 208-ФЗ общество обязано ежегодно проводить годовое общее собрание акционеров. Общие собрания акционеров, проводимые помимо годового, являются внеочередными.

Внеочередное общее собрание акционеров проводится по решению совета директоров (наблюдательного совета) общества на основании его собственной инициативы, требования ревизионной комиссии (ревизора) общества, аудитора общества, а также акционеров (акционера), являющихся владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций общества на дату предъявления требования. Это определено пунктом 1 статьи 55 Закона № 208-ФЗ.

При подготовке к проведению общего собрания акционеров совет директоров (наблюдательный совет) общества определяет, в числе прочего повестку дня общего собрания акционеров. При этом в повестку дня годового общего собрания акционеров в обязательном порядке подлежат включению вопросы об избрании совета директоров (наблюдательного совета) общества, ревизионной комиссии (ревизора) общества, утверждении аудитора общества, а также вопросы, предусмотренные подпунктом 11 пункта 1 статьи 48 Закона № 208-ФЗ (пункты 1, 2 статьи 54 Закона № 208-ФЗ).

Таким образом, в сложившейся ситуации Банк обязан включить в повестку дня годового общего собрания акционеров вопрос об избрании Совета директоров и избрать новый состав Совета директоров.

По вопросу 2.

На основании требования статьи 11.1 Закона № 395-1 кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения.

В силу положений абзаца 4 статьи 11.1 Закона № 395-1 члены совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидаты на указанные должности должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным статьей 16 Закона № 395-1, а также требованиям к квалификации, устанавливаемым в соответствии с федеральными законами.

В случае, если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета директоров (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда (абзац 5 статьи 11.1 Закона № 395-1).

Порядок оценки соответствия лиц, указанных в статье 11.1 Закона № 395-1, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона № 395-1, закреплен регулятором в Положении № 408-П.

Согласно пункту 3.1 Положения № 408-П деловая репутация члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации и кандидата на указанные должности признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований для признания деловой репутации указанных лиц неудовлетворительной, предусмотренных пунктом 1 части первой статьи 16 Закона № 395-1. При этом, в статье 16 Закона № 395-1 установлено, что несоответствие кандидата требованиям к деловой репутации имеет место, в частности, в случаях наличия у кандидата неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений.

В силу пункта 3.2 Положения № 408-П в случае изменения в составе совета директоров (наблюдательного совета) кредитная организация в трехдневный срок со дня принятия решения об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета) в письменной форме уведомляет об этом уполномоченное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью (далее по тексту - подразделение Банка России).

В уведомлении, направляемом кредитной организацией в подразделение Банка России, должна содержаться информация о составе совета директоров (наблюдательного совета) и подтверждение соответствия деловой репутации избранного члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона № 395-1. По каждому члену совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации к уведомлению прилагаются следующие документы:

- письменное подтверждение членом совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации отсутствия оснований, установленных статьей 16 Закона № 395-1, для признания его деловой репутации несоответствующей, а также соблюдения установленных федеральными законами ограничений, указанных в подпункте «г» пункта 2.9 Положения № 408-П;

- оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (один экземпляр);

- выписка из реестра дисквалифицированных лиц о конкретном дисквалифицированном лице либо справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой.

На основании документов, предусмотренных пунктом 3.2, а также с учетом информации (сведений), указанной в пункте 2.5 Положения № 408-П, подразделением Банка России проводится оценка деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации.

Таким образом, регулятором предписано направление оригиналов справок о наличии (отсутствии) судимости, выданных Министерством внутренних дел Российской Федерации в отношении каждого избранного члена совета директоров (наблюдательного совета), в связи с каждым фактом избрания состава данного органа управления кредитной организации. Положение № 408-Ф не содержит исключительных (особых) правил подтверждения деловой репутации для лиц, ранее избиравшихся членами совета директоров (наблюдательного) совета, уведомление по которым поступало в Банк России.

Сформулированный нами вывод подтверждается разъяснениями специалистов Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, изложенными в ответе на вопрос 3 Сборника ответов на вопросы, поступившие от участников к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков в ОПК «БОР» (Блок «Вопросы»), где отмечено, в частности, что «соответствии со статьей 66 Федерального закона «Об акционерных обществах» члены совета директоров (наблюдательного совета) избираются на ежегодных собраниях акционеров (участников) сроком на один год. Аналогичные подходы, как правило, используются при избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) в обществах с ограниченной ответственностью в соответствии со статьями 32, 34 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью». Таким образом, в каждом из указанных в данном вопросе случае речь идет о процедуре избрания членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации».

Учитывая изложенное, в приведенной в тексте вопроса ситуации Банк обязан направить в Банк России повторно оригиналы справок о наличии (отсутствии) судимости членов Совета директоров и об отсутствии в отношении них информации в реестре дисквалифицированных лиц при избрании в Совет директоров лиц, избранных в Совет директоров на внеочередном собрании акционеров Банка в апреле 2014г.

Документы и литература.

1. Закон № 208-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 26.12.1995г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»;

2. Закон № 395-1 – Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

3. Положение № 408-П – Положение Банка России от 25.10.2013г. № 408-П «О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

4. Сборник ответов на вопросы, поступившие от участников к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков в ОПК «БОР» (Блок «Вопросы») - Ответы, предоставленные Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ РФ, на вопросы и предложения, поступившие в Оргкомитет от участников к встрече руководителей Банка России с руководителями коммерческих банков 13 - 14 февраля 2014г. в ОПК «БОР».

Ответы на самые интересные вопросы на нашем телеграм-канале knk_banki